2019年证券从业资格证考试法律法规考前训练题

　　【专家解析】建立严密的自营业务操作流程.应明确自营部门在日常经营中自营总规模的控制属子自营业务运作管理的重点内容。

　　52.证券公司实施重整的，重整计划涉及()事项时，应当报经中国证监会批准。

　　【专家解析】证券公司实施重整的，重整计划涉及需要中国证监会批准事项的，如变更业务的范围.主要股东.公司形式，公司合并.分立等，应当报经中国证监会批准。

　　53.( )及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员有失诚信.违反法律. 行政法规或者《证券发行于承销管理办法》规定的，中国证券监督管理委员会可以视情节轻重采取责令改正.监管谈话.出具警示函.责令公开说明.认定为不适当人选等监管措施，并记入诚信档案。

　　【专家解析】发行人.证券公司.证券服务机构.投资者及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员有失诚信.违反法律.行政法规或者《证券发行与承销管理力.法》规定的，中国证券监督管理委员会可以视情节轻重采取责令改正. 监管谈话.出具警示函.责令公开说明.认定为不适当人选等监管措施，并记入诚信档案。

　　54.《中华人民共和国证券法》，规定禁止任何操纵证券市其中场,包括( )。

　　Ⅰ.单独或者通过合谋,集中资金优势.持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖

　　Ⅱ.与他人串通以事,先约定的时间.价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易是

　　Ⅲ.在自己实际控制的账户之间进行证券交易,影响证券交易价格或者证券交易星

　　【专家解析】《中华人民买和国证券法》规禁止定,任何人以下列手段从证券市场(1：)单独或者通过合谋，集中资金优势.持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵.证券交易价格或者证券交易量。(,2 以事)与他人先约串通走的时间.价格和方式相互进行证券交易,影响证券交易价格或者证券交易量，(3)在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量，(4)以其他手段操纵证券市场。

　　55.保荐人出具有虚假记载.误导性陈述或者重大遗漏的保荐书应给予的处罚有()。

　　【专家解析】保荐人出具有虚假记载.误导性陈述或者重大遗漏的保或者荐书不履,行其他法定职责的，责令改正，给予警告,没收业务收入,并处以业务收入 1 倍以上 5 倍以下的罚款;情暂停节严或者重的撤销,相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以 3 万元以上 30 万元以下的罚款，情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。

　　56.财务顾问及其财务顾问主办人出现()情形的，中国证监会对其采取监管谈话.出具警示函.责令改正等监管措施。Ⅰ。在受托报送申报材料过程中，未切实履行坦织.协调义务.申报文件制作质畺低下的Ⅱ.内部控制机制和管理制度.尽职调查制度以及梠关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的Ⅲ. 未依法履行持续督导义务的Ⅳ.采取正当竞争手段进行竞争的

　　57.发行人应当就下列( )事项聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责。

　　【专家解析】发行人应当就下列事项聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职 1)首次责：公开(发行股票并上市 2。)(上市公司发行新股.可转换公

　　58.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司受证券登记结算机构为客托户开,立证券账户，应当按照证券账户管理规则对客户( )进行审查。

　　【专家解析】证券公司受证券登记结算机构委托为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则对客户申报的姓名或者名称.身份的真实性进行审查，同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称应当一致。

　　60.股份有限公司申淸股票上市，必须经过一定的程序。按照《股票发行与交易管理暂行条例》与《中华人民共和国公司法》的规定，股票上市的程序为()。

　　Ⅰ.股票上市申淸Ⅱ.审查批准Ⅲ.申淸股票上市应当报送的文件Ⅳ.订立上市协议书

　　【专家解析】股票上市的程包括：1.股票上市申请。2.审査批准。3.申请股票上市应当报送的文件。4.订立上市协议书。

　　Ⅱ.证券公司办理定向资产管理业务,接受单个客户的资产净值不得低于人民币 100 万元.

　　Ⅲ.证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得人民币 5 万元

　　Ⅳ.证券公司.托管机构应当至少每 3 个月向客户提供一次准确.完整的资产管理报告.资产托管报告

　　62.基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有()。

　　Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法Ⅱ.对基金产品的风险等级进行设置.对基金产品进行风险评价的方式和方法Ⅲ.对基金投资人险承受能力进行调查和评价的方式和方法Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方稝 A.ⅱ瘼?.

　　【专家解析】基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：(1)对基金管理人进行审慎调查的方式和方法。(2)对基金产品的风险等级进行设置.对基金产品进行风险评价的方式和方法。⑶对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法。(4)对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

　　【专家解析】证券公司在开展资产管理业务中禁止下列行为：挪用客户资产;利用客户委托资产进行内幕交易.操纵证券价格;未经客户允许，将定向资产管理客户委托资产用于融资或者担保，将集合资产管理计划资产用于资金拆借.货款.抵押融资或者对外担保等用途,将集和融资产管理计划资产用于可承担无限责对客任的户投投资资收;益或者赔偿投资损失作出承诺;以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间,或者不同资产管理账户之间进行买卖损害,客户利益;自营业务抢先于定向资产管理业务进行交易，损害客户利益;利用虚假或者误导信息.商业贿赂或者不正当竞争行为等误导.诱导客户;通过报刊.电视.广播.互联网和其他公共媒体公开推介具的定向资产管理业务方案和集合资产管理以获计划取拥;金或者其他利益为目的，用客户委托资产进行不必要的交易;将证券资产管理业务与证券公司其他业务混合操接受作单一;客户委托资产净值低于规定的最低限额，接受来源不当的资产从事洗钱活动;以自有资金参与本公司开展的定向资产管理业务;同一高级管理人员同时分管证券资产管理和证券自营业务;以签订补充协议等方式,掩盖非法目的或者规避监管要求;法律.行政法规和中国证监会禁止的其他行为。

　　【专家解析】经国务院证券监督管理机构批准,证券公司可以经营下列部分或者全部业务：证券经纪;证券投资咨询;与证券交易.证券投资活动有关的财务顾问：证券承销与保荐;证券自营;证券资产管理;其他证券业务。

　　65.开放式基金与封闭式基金的主要区别有()。Ⅰ.存续期限不同Ⅱ.规模可变性不同Ⅲ.可赎回性不同Ⅳ.市场主体不同

　　【专家解析】开放式基金与封闭式基金的主要区别有：⑴存续期限不 2 同)规。(模可变性不同。(3)可赎回性不同。(4)交易价格计算标准不同。(5)投资策略不同。

　　【专家解析】开通或变更客户交易结算资金第三方存管银行(已开立资金账户但未开通三方存管的客户)的内容包括：(1)选择指定商业银行。(2)客户变更指定商业银行。⑶客户变更银行账户。⑷客户撤销资金账户

　　67.开展融资融券业务的证券公司从事融资融券业务应当遵守的原则包括( )。

　　68.开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守原则有( )。

　　【专家解析】开展融资融券业务试点的证券公司(以下简称证券公)从司事融资融券业务应遵守以下原则：(1)合法合规原 2)则集。(中管理原则。(3)独立运行原则 4。()岗位分离原则。

　　【专家解析】期货交易所的职责包括：)(提供 1 期货交易的场所.设施和服务。()设计 2 期货合约.安排期货合约上市(3。)组织.监督期货交易.结算和交割(5)。制定和执行风险管理制度。

　　70.上市公司及其()或者其他关联人单独或者合谋,利用信息优势操纵该公司证券交易价格或者证券交易的,应予立案追诉Ⅰ.高级管理人员Ⅱ.实际控制人Ⅲ.董事Ⅳ.控股股东

　　【专家解析】上市公司及宾董事.监事.高级管理人员.实际控制人.控股股东或者其他关联人单独或者合谋，利用信息优势,操纵该公司证券交易价格或者证券交易量的，应予立案追究。

　　Ⅲ.发起人在近 3 年内没有重大违法行Ⅳ.具有持续盈利能力，财务状况良好

　　1( )其生产经营符合国家产业政策。(2)其发行普通股限于一种，同股同权

　　3。)(发起人认购的股本数额不少于公司拟发行股本总额的 35)在%公司。(4 拟发行股本总额中,发起人认购的部分不少民币于 3000 万元，但是国家另有规走的除外 5)。向社(会公众发行部分不少于公司拟发行股本总额的 25%,其中公司职工认购的股本数额不得超过拟发行社会公众发行的股本总额的 10%，公司拟发行的股本总额超人民币 4 亿元的，中国证监会按照规定可以酌情降低向社会公众发行部分的比例，但是最低不少于公司拟发行的股本总额的 10%。(发起 6)人在近 3 年内没有重大违法行为)，证(券委 7 规定的其他条件。

　　72.申请人在进行首次注册时，要根据自己从事证券投资咨询业务具体类选择注册登记为( )。

　　【专家解析】申请人在进行首次注册时，要根据自己从事证券投资咨询业务具体类别选择注册登记为证券投资顾问或证券分析师。

　　【专家解析】投资主办人从事投资管理活动，应当遵循減实守信.勤勉尽责. 独立客观.专业审慎的原则，自觉维护所在证券公司及行业的声誉，公平对客户, 保护投资者合法权益。

　　【专家解析】证券交易所无法连续交易的情形有：证券交易所交易.通信系统出现 10 分钟以上中断;证券交易所行情发布系统出现 10 分钟以上中断;10%以上的会员营业部无法正常发送交易申报.接收实时行情或成交回报;10%以上的证券中断交易等

　　【专家解析】《中华人民共和国公司法》第三条规定,公司是企业有独法人立的,法人财产，享有法人财产奴。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任，股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任。

　　76.下列关于诱骗投资者买卖证券.期货合约罪认定的说法中，正确的是( )。

　　【专家解析】诱骗投资者买卖证券.期货合约罪属于结果犯,即行为人所实施的行为必须造成了严重的后果，才构成本罪，否则，即使行为人实施了前述行为，也只能按一般法行为处理,依据情况追究民事责任或行政责任。

　　Ⅱ.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益

　　Ⅲ.证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息

　　【专家解析】证券公司证券投资顾问业务的内部控制规走之一是：禁止证券投资顾问人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用。故 D 项说法错误。

　　Ⅰ. 从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信,勤勉尽责，维护行业声营

　　Ⅱ.从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务,了解客户需求.财务状况及为客风险户推承受能力,荐合适的产品或服务，但不介绍存在的相关风险

　　Ⅲ.从业人员应具备从事相关业务活动所需的专业知识和技能,取得相应的从业资格

　　Ⅳ.从业人员应保守国家秘密.所在机构的商业秘密.客户的商业秘密及个人隐私

　　【专家解析】证券业从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求.财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务,充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任.义务及相关风险，包括但不限于法律风险.政策风险.市场风险等。

　　【专家解析】证券公司总部及营业网点.商业银行总行及其一级分行.专业基金销售机构和证券投资咨询总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员应取得中国证券业执业证书。

　　【专家解析】公开信息在协会网站公布，内容包括协会会员和从业人员信息管理系统公开的会员和从业入员基本信息.会员和从业人员效力期限内受到奖励次数.协会对会员和从业人员做出的公开遣责自律惩戒决定，协会认为有必要公开的其他诚信信息。

　　81.下列与客户密切相关的业务，应当一人操作.一人审核，复核应当留痕的有()。

　　【专家解析】涉及客户资金账户及证券账户的开立.信息修改.注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务应当一操作.一复核人复应当核,留痕。

　　82.信息公开的内容包括( )。Ⅰ.上市公告书Ⅱ.中期报告Ⅲ.年度报告Ⅳ. 临时报告

　　【专家解析】信息公开的内容包括上市公告书.中期报告.年度报告.临时报告。

　　83.虚报注册资本.欺诈取得公司登记.虚假出资的法律责任包括( )。Ⅰ. 责令改正Ⅱ.罚款Ⅲ.撤销公司登记Ⅳ.吊销营业执照

　　【专家解析】虚报注册资本.欺诈取得公司登记.虚假出资的法律责任包括责令改正.罚款.撤销公司登记.吊销营业执照。

　　84.在信息披露行为中，不得单独作为不予处罚情形认定的有()。Ⅰ.受他人胁迫参与信息披露违法行为Ⅱ.不直接从事经营管理Ⅲ.配合证券监管机构调查且有立功表现Ⅳ.任职时间短.不了解情况

　　【专家解析】在信息披露行为中，不得单独作为不予处罚情形认走的有)不：(直接 1 从事营管理，()能 2 力不足.无相关职业背景。(3)任职时间短. 不了解情况(4)。相信专业机构或者专业人员出具的意见和报告)受。到股(5 东. 实际控制人或者其他外部干预。85.证券公司承销或者代理买卖未经核准擅自公开发行的证券的，应给予的

　　处罚有()。Ⅰ.责令停止承销或者代理买卖Ⅱ.没收违法所得Ⅲ.处以违法所得1 倍以上 5 倍以下的罚款Ⅳ.没有违法所得或者违法所得不足 30 万元的处以 3万元以上 30 万元以下的罚款

　　【专家解析】证券公司承销或者代理买卖未经核准擅自公开发行的证券的，责令停止承销或者代理买卖,没收违法所得，并处以违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足 30 万元的,处以 30 万元以上 60 万元以下的罚款。给投资者造成损失的,应当与发行人承担连带赔偿责任。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，共处以 3 万元以上 30 万元以下的罚款。

　　【专家解析】证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列行为 1)：(挪用客户资产。(2)向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低的承诺。⑶以欺诈手段或者其他不正当方式误导.诱导客户。(4)将客户资产管理业务与其他业务混合操作。(5)以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间或者不同的资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益 6。()自营业务抢先于资产管理业务进行损害交易,客户的利益。(7)以获取佣金或者其他利益为目的,用客户资产进行不必要的证券交易。(8)内幕交易或者操纵市场。(9)法律.行政法中国证监会规定禁止的其他行为。

　　87.证券公司从事中间介绍业务，不能为期货公司的客户提供的服务包括( )。

　　⑴协助办理开户手续。(2)提供期货行请信息.交易设施。(3)中国证监会规定的其他服务证券公司不得代理客户进行期货交易.结算或者交割不得。⑶中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易.客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取.划转期货保证金。

　　Ⅰ.融资专用资金账户Ⅱ.客户信用交易担保资金账户Ⅲ.客户信用交易担保证券账户Ⅳ.信用交易资金交收账户

　　【专家解析】证券公司信用账户证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义,在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户.客户信用交易担保证券账户.信用交易证券交账户和信用交易资金交易账户;在按照规定可以存管证券公司客户交易结算资金的商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

　　89.证券公司经营证券经纪业务.证券资产管理业务.融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的,其董事会应当设( )，行使公司章程规定的职权。

　　【专家解析】证券公司经营证券经纪业务.证券资产管理业务.融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应设立薪酬与提名委员会.审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权。

　　90.证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交的材料包括( )。

　　Ⅰ.融资融券业务资格申请书Ⅱ.股东会关于经营融资融券业务的决议Ⅲ.负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件Ⅳ.中国证监会出具的关于融资融券业务方案和内部管理制度已通过专业评价的证明文件

　　【专家解析】证券公司申请融资 1 融券业务资格，应当向中国证監会提交下列材枓，同时抄报注册地证监会派出机构:(1)融资融券业务资格申请书。(2)股东会(股东大会)关于经营融资融券业务的决议。⑶融资融券业务方案.内部管理制度文本和按照规定制定的选择客户的标准。(4)负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件。(5)中国证券业协会出具的关于融资融券业务方案和内部管理制度已通过专业评价的证明文件。(6)证券交易所. 证券登记结算机构出具的关于融资融券业务技术系统已通过测试的证明文件。

　　91.证券公司应当建立信息査询制度,保证客户在证券公司营能够业时随时间内査询.的信息有( )。

　　【专家解析】证券公司应当建立信息查询制度,保证客户在证券公司营业时间内，能够随时查询其委托记录.交易记录.证券和资金余额以及证券公司业务经办人员和证券经纪人的姓名。执业证书.证券经纪人证书编号等信息。

　　92.证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理. 证券自营.投资银行等业务在( )等方面相互分离.独立运行。Ⅰ机构Ⅱ.人员Ⅲ. 信息Ⅳ.账户

　　【专家解析】证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理.证券自营.投资银行等业务在机构.人员.信息.账户等方面相互分离. 独立运行。

　　93.证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理( )等清况,并应当充分揭示市场风险证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户芾来的法律风险，以及其他投资风险。

　　正确答案：A【专家解析】证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理业务资质.管理能力和业绩会等情况，并应当充分揭示市场风险，证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险。

　　【专家解析】证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构制的期货公司的委托人从事介绍业务,不能接受其他期货公司的委托从事介绍业务。

　　Ⅱ.不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人或者作为担保物

　　Ⅳ.不得违背客户的指令买卖证券或接受代为客户决定证券买卖方向.品种. 数是和时间的

　　【专家解析】根据《中华人民共和国证券法》等相关法律法规中国证券业协会《证券业从业人员执业行为准则》的规定,证券公司在从事证券经纪业务过程中禁止下列行为：(1)挪用客户所委托.买卖的证券或者客户账户上的资金;或将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物：或违规向客户提供资金或有价证券。(2)侵占.损害客户的合法权益。⑶未经客户的委托,擅自为客户买卖证券,或者假借客户的名义买卖证券;违背客户的委托为其买卖证券:接受客户的全权委托而决定证券买卖.选择证券种类.决定买卖数量或者买卖价格,代理买卖法律法规定不得买卖的证券。(4)以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。(5)为牟取佣金收入,诱使客户进行不要的证券买卖。(6)在批准的营业场所之外私下接受客户委托买卖证券。(7)编造.传播虚假或者误导投资者的信息;散布.泄露或利用内幕信息。(8)从事或协同他人从事欺诈.内幕交易.操纵证券交易价格等非法活动。(9)有损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务。(10)隐匿.伪造.篡改或者毀损交易记录。

　　97.证券经纪业务的特点有( )。Ⅰ.业务对象的专一性Ⅱ.证券经纪商的中介性Ⅲ.客户指令的权威性Ⅳ.客户资 3 科的保密性

　　【专家解析】证券经纪业务的特点有业务对象的广泛性.证券经纪商的中介性.客户指令的权威性和客户资料的保密性四个持点。

　　Ⅱ.开通客户交易委托品种Ⅲ.交易委托方式以及操作权限Ⅳ.选择客户资金存管的指定商业银行

　　【专家解析】资金账户的管理包括资金账户的开户和销户.开通客户交易委托品种.交易委托方及操作权限.选择客户资金存管的指定商业银行.开通或变更客户交易结算，资金第三方存管.指定或撤销指定交易.证券转托管.资金账户挂失与解挂.客户资料修改.密码管理等。

　　99.证券投资咨询机构利用荐股软件从事证券投资咨询业务，应当遵循( )原则，不得误导.欺诈客户，不得损害客户利益。Ⅰ.客观公正Ⅱ.诚实信用Ⅲ. 平等Ⅳ.自愿

　　【专家解析】证券投资咨询机构利用荐股软件从事证券投资咨询业务，应当道循客观公正.诚实信用原则，不得误导.欺诈客户,不得损害客户利益。

　　100.转融通业务出现()，的本公司可以暂停全部或者部分转融通业务并公告。

　　Ⅰ.不可抗力Ⅱ.技术故障Ⅲ.技术故障Ⅳ交易活动出现异常，已经或者可能危及市场稳定

　　【专家解析】转融通业务出现下列异常情况之一的，本公司可以暂停全部或者部分转融通业务并公告：(1)不可抗力。(2)意外事故。(3)技术故障。(4)交易活动出现异常，已经或者可能危及市场稳定(5)其他异常情况。